Investor Zrównoważony
1000 powodów by inwestować długoterminowo
1000 powodów by inwestować długoterminowo
Ponad 1000%. Tyle wyniósł zysk funduszu Investor Zrównoważony od początku jego działalności w styczniu 1998 roku do dziś. To wynik, który nie powstał w spokojnych i przewidywalnych warunkach. Wręcz przeciwnie. Przez blisko trzy dekady inwestorzy musieli zmierzyć się z azjatyckim kryzysem finansowym, pęknięciem bańki internetowej, atakami z 11 września, światowym kryzysem finansowym w 2008 roku, kryzysem zadłużeniowym w Europie, pandemią COVID-19, wysoką inflacją, wojną w Ukrainie i wieloma gwałtownymi spadkami na rynkach akcji.
W każdym z tych momentów można było znaleźć przynajmniej jeden bardzo przekonujący powód, by nie inwestować. Bo giełdy spadały. Bo media mówiły o nadchodzącej katastrofie. Bo eksperci ostrzegali przed recesją. Bo wydawało się, że tym razem sytuacja jest naprawdę wyjątkowa.
A jednak historia pokazuje coś zupełnie innego.
Każdy kryzys wygląda jak koniec świata. Dopóki nie minie
Dziś z perspektywy czasu wiemy, że wydarzenia, które wywoływały ogromny strach, okazywały się jedynie kolejnymi etapami długoterminowej drogi. Rynki przeżywały trudne okresy, ale z czasem wracały do wzrostów, a gospodarka rozwijała się dalej.
Nie oznacza to, że inwestowanie jest pozbawione ryzyka. Oznacza jednak, że krótkoterminowe kryzysy i długoterminowe wyniki to dwie różne rzeczy.
Inwestorzy, którzy koncentrowali się na bieżących nagłówkach, często wychodzili z rynku w najgorszym możliwym momencie. Ci, którzy potrafili zachować cierpliwość i trzymać się długoterminowego planu, mieli szansę uczestniczyć w kolejnych fazach wzrostu.
* Wyniki powyżej przedstawiono po odliczeniu opłat bieżących (w tym opłaty za zarządzanie) oraz wszelkich innych kosztów pobieranych z aktywów Subfunduszu. Wynik nie jest tożsamy z wynikiem uczestnika, gdyż nie uwzględnia podatków i ewentualnej opłaty manipulacyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób Subfunduszem zarządzano w przeszłości, jednak nie powinny stanowić wyłącznej podstawy oceny efektywności funduszu.
1000% to nie efekt jednego udanego roku
Tak wysokiego wyniku nie buduje jedna trafna decyzja ani pojedyncza hossa. To rezultat konsekwentnego inwestowania przez wiele lat i korzystania z siły procentu składanego.
Zyski wypracowane w jednym okresie stają się kapitałem pracującym w kolejnym. Z biegiem czasu ten mechanizm zaczyna odgrywać coraz większą rolę, a efekt wieloletniego inwestowania może być zaskakująco silny.
Dlatego w inwestowaniu często nie wygrywa ten, kto najlepiej przewidzi najbliższy kryzys. Znacznie częściej wygrywa ten, kto pozostanie na rynku wystarczająco długo.
Patrząc na ostatnie niemal trzydzieści lat, łatwo znaleźć dziesiątki powodów, by odłożyć decyzję o inwestowaniu na później. W praktyce oznaczałoby to jednak przegapienie jednego z najważniejszych źródeł budowania majątku: czasu.
Investor Zrównoważony osiągnął ponad 1000% zysku nie dlatego, że uniknął wszystkich kryzysów. Osiągnął taki wynik dlatego, że przetrwał je razem z inwestorami, którzy patrzyli dalej niż na najbliższe miesiące.
Być może właśnie w tym tkwi najważniejsza lekcja płynąca z historii rynków kapitałowych.
Informacje o ryzyku
Inwestując zawsze pamiętaj, że nie ma zysku bez ryzyka. W przypadku każdej inwestycji wyższy potencjalny zysk oznacza również wyższe ryzyko.
Investors TFI dokłada wszelkich starań, by ograniczyć czynniki ryzyka związane z inwestycją w subfundusze. Tym niemniej inwestującw subfundusze/fundusze należy mieć na uwadze, że korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, m.in. takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. operacyjne, a także ryzyko inflacji, płynności lokat, płynności oraz ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych, jak również likwidacja funduszu (subfunduszu). Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym m.in.: rynkowe, stóp procentowych, kredytowe, instrumentów pochodnych, ryzyko koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajdziesz w rozdziale III E pkt 13 Prospektu Informacyjnego Investor Parasol FIO.
Nagrody i wyróżnienia - najlepszy fundusz zrównoważony
Investor Zrównoważony to fundusz wielokrotnie nagradzany przez niezależnych ekspertów. W ciągu ostatnich 10 lat, fundusz otrzymał 10 nagród i wyróżnień za efektywność i najbardziej korzystną relację zysku do ryzyka w grupie funduszy polskich zrównoważonych.