Investor Oszczędnościowy
1999-11-15211,77%
2005-05-1093,13%
2005-12-27101,40%
Wyniki przedstawiono po odliczeniu opłat bieżących (w tym opłaty za zarządzanie) oraz wszelkich innych kosztów pobieranych z aktywów Subfunduszu. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób Subfunduszem zarządzano w przeszłości.
Polityka inwestycyjna
Strategia
Dostępne na rynku obligacje różnią się terminem do wykupu (czyli czasem, po którym wystawca obligacji powinien oddać pożyczone pieniądze)oraz rodzajem oprocentowania – czy jest ono stałe przez cały czas „życia” obligacji, czy może się zmieniać. Czemu takie rozróżnienie obligacji jest ważne? W inny sposób reagują one bowiem na zmiany rynkowych stóp procentowych.
Obligacje krótkoterminowe lub o zmiennym oprocentowaniu są najmniej podatne na zmiany stóp procentowych. Dlatego określa się je jako obarczone niższym ryzykiem stopy procentowej (w porównaniu z obligacjami o długim terminie do wykupu i stałym oprocentowaniu). To właśnie tego typu papiery wartościowe budują portfel Investor Oszczędnościowy. Więcej informacji o różnicach w strategii funduszy dłużnych znajdziesz w naszym wpisie w sekcji edukacyjnej.
Portfel
W aktywach funduszu znajdują się przede wszystkim obligacje emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz największe krajowe instytucje finansowe (banki czy firmy ubezpieczeniowe). Uzupełnieniem są obligacje korporacyjne emitentów uznanych przez nas za spełniających warunek wysokiej wiarygodności kredytowej.
Struktura portfela na dzień: 30.11.2024
Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej znajduje się w rozdziale III F pkt 12 Prospektu Informacyjnego Investor Parasol FIO. Inwestycja w Investor Obligacji dokonywana jest w jednostki uczestnictwa funduszu, nie zaś w aktywa bazowe, w które inwestuje fundusz.
Profil inwestora
Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów
- szukających krótko i średnioterminowej lokaty kapitału o ograniczonej zmienności,
- chcących zdywersyfikować portfel inwestycyjny dodając do niego produkt o relatywnie niskiej zmienności,
- aktywnie zarządzających portfelem funduszy w okresach gorszej koniunktury na rynkach akcji.
Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny: 9 miesięcy
Investors TFI dokłada wszelkich starań, by ograniczyć czynniki ryzyka związane z inwestycją w subfundusze. Tym niemniej inwestującw subfundusze/fundusze należy mieć na uwadze, że korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, m.in. takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. operacyjne, a także ryzyko inflacji, płynności lokat, płynności oraz ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych, jak również likwidacja funduszu (subfunduszu). Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym m.in.: rynkowe, stóp procentowych, kredytowe, instrumentów pochodnych, ryzyko koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajdziesz w rozdziale III E pkt.13 Prospektu Informacyjnego Investor Parasol FIO.
| Typ funduszu | Oszczędnościowy |
|---|---|
| Typ zarządzania | Aktywne |
| Programy | IKE, IKZE, PPE, Inwestycyjny System Oszczędnościowy |
| Początek działalności funduszu | 15.11.1999 r. |
| Realizacja zleceń | każdego dnia, w którym odbywa się zwyczajna sesja na GPW w Warszawie |
| Wpłaty | pierwsza i kolejna min. 50 PLN |
| Benchmark | 90% (WIBOR 6M+0,5%), 10% WIBID ON |
| Opłata za nabycie | zgodnie z tabelą dystrybutora |
| Opłata za zarządzanie | 0,8% p.a. |
| Opłata za wynik | 20% nadwyżki wyniku subfunduszu ponad wynik benchmarku |
| Wpływ kosztów całkowitych na wynik funduszu znajdziesz w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje w części „Jakie są koszty”? |
Fundusz stosuje 
Zarządzający
Mikołaj Stępniewski
Zarządzający funduszami