PPE z funduszami Investors
Uczestniczysz w Pracowniczym Programie Emerytalnym (PPE) z funduszami Investors? To ważny krok w stronę dodatkowych oszczędności na emeryturę. Coraz więcej wskazuje na to, że emerytura z systemu publicznego może w przyszłości mieć niższą realną wartość, dlatego samodzielne budowanie kapitału na emeryturę staje się coraz ważniejsze. Więcej na ten temat przeczytasz w naszym materiale „Wybór czy konieczność?”.
Największą zaletą PPE jest to, że składki podstawowe finansuje pracodawca. Dzięki temu uczestnictwo w Pracowniczym Programie Emerytalnym pozwala oszczędzać bez obciążania domowego budżetu w takim stopniu, jak w przypadku samodzielnych form odkładania pieniędzy. Jeśli chcesz lepiej poznać zasady działania PPE, sprawdzić najważniejsze informacje i odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania, odwiedź naszą stronę edukacyjną o PPE.
Zastanawiasz się, jak wybrać fundusze do PPE? Chcesz dowiedzieć się, jak podejmować decyzje inwestycyjne i na co zwrócić uwagę, aby dopasować fundusze do swoich potrzeb? A może obawiasz się, że niewłaściwy wybór może obniżyć wartość oszczędności? Przeczytaj nasz artykuł o tym, czym kierować się przy wyborze funduszy inwestycyjnych do PPE.
Ważne: szczegółowa lista funduszy dostępnych w PPE zależy od pracodawcy - sprawdź w dziale HR!
Nadal zastanawiasz się, czy warto przystąpić do PPE? Ponieważ od ponad 20 lat prowadzimy programy emerytalne, możemy przedstawić realne efekty systematycznego oszczędzania.
W styczniu 2024 roku ze swoich oszczędności postanowił skorzystać pracownik firmy, która była jednym z pierwszych podmiotów oferujących możliwość oszczędzania w Pracowniczych Programach Emerytalnych. Pan Uczestnik przystąpił do PPE w sierpniu 2001 r., co oznacza, że na jego konto w programie wpłaty wpływały regularnie co miesiąc przez ponad 23 lata. Jaki był efekt oszczędzania?
Wyniki po odliczeniu opłat bieżących (w tym opłaty za zarządzanie) oraz wszelkich innych kosztów pobieranych z aktywów Subfunduszu. Wyniki historyczne nie gwarancją osiągnięcia podobnych w przyszłości!
Jak widać na wykresie, przez cały okres uczestnictwa w PPE na konto Uczestnika wpłynęło 96 tys. zł. W momencie wypłaty podjął on niemal ćwierć miliona złotych!
| Nazwa funduszu | Parasol | Poziom ryzyka | Wartość | stopa zwrotu w % | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1D | 12M | 5L | 10L | |||||
| Investor Akcjikat.P | 5/7 | 315,06 PLN | 0,44 % | 19,02 % | 34,02 % | - | 13,54 %-4,58 %4,26 %10,51 %55,31 %214,06 % | |
| Investor Akumulacji Kapitałukat.P | 3/7 | 144,41 PLN | -0,04 % | 7,41 % | - | - | 1,68 %0,02 %0,38 %0,75 %27,37 %44,31 % | |
| Investor Fundamentalny Dywidend i Wzrostukat.P | 4/7 | 2 164,58 PLN | 0,59 % | 24,67 % | 114,57 % | 441,47 % | 17,66 %4,18 %7,30 %14,69 %80,45 %545,16 % | |
| Investor Goldkat.P | 4/7 | 478,36 PLN | 0,22 % | 17,04 % | 107,15 % | 152,99 % | -10,57 %-4,15 %-17,51 %-17,54 %88,61 %215,67 % | |
| Investor Obligacji Uniwersalnykat.P | 3/7 | 466,21 PLN | -0,10 % | 5,72 % | 14,69 % | 39,50 % | 1,20 %-0,14 %0,94 %0,62 %23,53 %116,85 % | |
| Investor Oszczędnościowykat.P | 2/7 | 386,08 PLN | 0,07 % | 6,17 % | 34,10 % | 55,36 % | 2,96 %0,42 %1,42 %2,24 %24,99 %123,30 % | |
| Investor Qualitykat.P | 4/7 | 169,11 PLN | -0,24 % | 4,45 % | - | - | 2,50 %0,56 %4,34 %5,34 %40,22 %70,47 % | |
| Investor Rynków Wschodzącychkat.P | 4/7 | 179,41 PLN | 0,65 % | 23,77 % | 33,67 % | 124,60 % | 12,27 %-6,93 %1,12 %7,82 %52,15 %127,85 % | |
| Investor Top Małych i Średnich Spółekkat.P | 4/7 | 1 115,04 PLN | 0,43 % | 21,91 % | 94,21 % | 264,89 % | 19,78 %3,76 %5,71 %13,24 %81,37 %522,65 % | |
| Investor Zabezpieczenia Emerytalnegokat.P | 3/7 | 81,02 PLN | 0,11 % | 13,82 % | 35,10 % | 133,55 % | 8,03 %0,42 %2,87 %6,24 %42,39 %347,13 % | |
| Investor Zrównoważonykat.P | 3/7 | 1 758,49 PLN | 0,24 % | 19,02 % | 46,21 % | 224,22 % | 12,20 %0,71 %4,19 %9,79 %54,80 %529,20 % | |
Kwartalnik emerytalny
Chcesz dowiedzieć się jakie trendy wpływały na wyniki funduszy PPE? A może chciałbyś/chciałabyś poznać podstawowe zasady, którymi warto kierować się przy inwestowaniu? Zapraszamy do lektury Investor Emerytalny – kwartalnika, w którym omawiamy co w ostatnich miesiącach działo się na rynkach finansowych, a także odpowiadamy na pytania związane z inwestowaniem.