PPE z funduszami Investors
PPE z funduszami Investors
Uczestniczysz w Pracowniczym Programie Emerytalnym (PPE) z funduszami Investors? To ważny krok w stronę dodatkowych oszczędności na emeryturę. Coraz więcej wskazuje na to, że emerytura z systemu publicznego może w przyszłości mieć niższą realną wartość, dlatego samodzielne budowanie kapitału na emeryturę staje się coraz ważniejsze. Więcej na ten temat przeczytasz w naszym materiale „Wybór czy konieczność?”.
Największą zaletą PPE jest to, że składki podstawowe finansuje pracodawca. Dzięki temu uczestnictwo w Pracowniczym Programie Emerytalnym pozwala oszczędzać bez obciążania domowego budżetu w takim stopniu, jak w przypadku samodzielnych form odkładania pieniędzy. Jeśli chcesz lepiej poznać zasady działania PPE, sprawdzić najważniejsze informacje i odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania, odwiedź naszą stronę edukacyjną o PPE.
Zastanawiasz się, jak wybrać fundusze do PPE? Chcesz dowiedzieć się, jak podejmować decyzje inwestycyjne i na co zwrócić uwagę, aby dopasować fundusze do swoich potrzeb? A może obawiasz się, że niewłaściwy wybór może obniżyć wartość oszczędności? Przeczytaj nasz artykuł o tym, czym kierować się przy wyborze funduszy inwestycyjnych do PPE.
Ważne: szczegółowa lista funduszy dostępnych w PPE zależy od pracodawcy - sprawdź w dziale HR!
Nadal zastanawiasz się, czy warto przystąpić do PPE? Ponieważ od ponad 20 lat prowadzimy programy emerytalne, możemy przedstawić realne efekty systematycznego oszczędzania.
W styczniu 2024 roku ze swoich oszczędności postanowił skorzystać pracownik firmy, która była jednym z pierwszych podmiotów oferujących możliwość oszczędzania w Pracowniczych Programach Emerytalnych. Pan Uczestnik przystąpił do PPE w sierpniu 2001 r., co oznacza, że na jego konto w programie wpłaty wpływały regularnie co miesiąc przez ponad 23 lata. Jaki był efekt oszczędzania?
Wyniki po odliczeniu opłat bieżących (w tym opłaty za zarządzanie) oraz wszelkich innych kosztów pobieranych z aktywów Subfunduszu. Wyniki historyczne nie gwarancją osiągnięcia podobnych w przyszłości!
Jak widać na wykresie, przez cały okres uczestnictwa w PPE na konto Uczestnika wpłynęło 96 tys. zł. W momencie wypłaty podjął on niemal ćwierć miliona złotych!
| Nazwa funduszu | Parasol | Poziom ryzyka | Wartość | stopa zwrotu w % | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1D | 12M | 5L | 10L | |||||
| Investor Akcjikat.P | 5/7 | 313,68 PLN | -0,84 % | 18,77 % | 33,09 % | - | 13,04 %-3,50 %4,27 %7,90 %52,86 %212,68 % | |
| Investor Akumulacji Kapitałukat.P | 3/7 | 144,47 PLN | -0,29 % | 7,60 % | - | - | 1,72 %-0,25 %0,08 %0,64 %27,42 %44,37 % | |
| Investor Fundamentalny Dywidend i Wzrostukat.P | 4/7 | 2 151,93 PLN | -0,91 % | 25,25 % | 112,51 % | 449,52 % | 16,97 %3,27 %5,80 %13,01 %80,89 %541,39 % | |
| Investor Goldkat.P | 4/7 | 477,31 PLN | -0,42 % | 17,34 % | 105,75 % | 147,43 % | -10,76 %-9,21 %-18,65 %-15,14 %89,88 %214,97 % | |
| Investor Obligacji Uniwersalnykat.P | 3/7 | 466,68 PLN | -0,17 % | 5,87 % | 15,35 % | 39,57 % | 1,30 %-0,24 %0,85 %0,52 %23,51 %117,07 % | |
| Investor Oszczędnościowykat.P | 2/7 | 385,82 PLN | -0,07 % | 6,14 % | 34,05 % | 55,35 % | 2,89 %0,37 %1,28 %2,23 %25,04 %123,15 % | |
| Investor Qualitykat.P | 4/7 | 169,51 PLN | -1,79 % | 4,50 % | - | - | 2,74 %1,51 %4,19 %3,50 %40,09 %70,88 % | |
| Investor Rynków Wschodzącychkat.P | 4/7 | 178,26 PLN | -2,06 % | 23,18 % | 29,82 % | 124,45 % | 11,55 %-7,37 %-0,25 %6,69 %50,43 %126,39 % | |
| Investor Top Małych i Średnich Spółekkat.P | 4/7 | 1 110,23 PLN | -0,67 % | 22,30 % | 91,16 % | 265,72 % | 19,27 %2,52 %4,36 %12,08 %83,07 %519,96 % | |
| Investor Zabezpieczenia Emerytalnegokat.P | 3/7 | 80,93 PLN | -0,42 % | 14,20 % | 35,70 % | 136,36 % | 7,91 %0,11 %2,39 %5,68 %42,23 %346,63 % | |
| Investor Zrównoważonykat.P | 3/7 | 1 754,23 PLN | -0,56 % | 19,55 % | 46,56 % | 229,46 % | 11,93 %0,27 %3,48 %8,89 %54,40 %527,68 % | |
Kwartalnik emerytalny
Chcesz dowiedzieć się jakie trendy wpływały na wyniki funduszy PPE? A może chciałbyś/chciałabyś poznać podstawowe zasady, którymi warto kierować się przy inwestowaniu? Zapraszamy do lektury Investor Emerytalny – kwartalnika, w którym omawiamy co w ostatnich miesiącach działo się na rynkach finansowych, a także odpowiadamy na pytania związane z inwestowaniem.