Czym różnią się kategorie funduszy?
Podstawowy podział funduszy na kategorie jest pochodną tego, w co inwestują powierzone im środki – czy są to akcje, obligacje, surowce.
Wielu osobom inwestowanie kojarzy się z przede wszystkim z akcjami i obligacjami. Są jednak również inne klasy aktywów, w które można inwestować. Właśnie to, z której klasy aktywów fundusze chcą czerpać zyski determinuje ich podział kategorie. Każdą z klas możemy rozbić na mniejsze grupy używając różnych kryteriów - na przykład geografii (akcje europejskie, czy amerykańskie) lub rodzaju oprocentowania (obligacje stało- lub zmiennokuponowe). W związku z tym również w ramach jednej klasy funduszy mogą istnieć różne podkategorie.
Podstawowe kategorie funduszy to:
- fundusze akcyjne – źródłem ich zysku ma być wzrost wartości akcji, jak również dywidendy wypłacane przez spółki;
- fundusze dłużne – zarabiają na odsetkach od różnego rodzaju papierów dłużnych w tym przede wszystkim od obligacji;
- fundusze surowcowe – lokują pieniądze w surowce lub instrumenty finansowe odzwierciedlające koniunkturę na rynku surowców. Mogą też specjalizować się w inwestowaniu w spółki wydobywające lub przetwarzające surowce.
- fundusze nieruchomości – źródłem zysku może być tu obrót nieruchomościami lub ich wynajem;
- fundusze mieszane – inwestują w dowolnie wybraną kombinację różnych aktywów tak, by rozproszyć (zdywersyfikować) ryzyko inwestycyjne.
Nie wiesz czy wybrać fundusze akcji czy obligacji? Przeczytaj nasz artykuł!
Podstawowe kategorie mogą dzielić się na podkategorie, przy czym podstaw tego podziału jest wiele. W przypadku funduszy akcyjnych najczęściej jest to geografia (np. fundusze akcji polskich czy amerykańskich lub globalne), czy wielkość spółek (są fundusze małych lub dużych spółek). Więcej na ten temat znajdziesz w artykule "Strategie funduszy akcji".
Fundusze dłużne dzieli się przede wszystkim ze względu na emitent obligacji (fundusze obligacji skarbowych lub korporacyjnych) oraz rodzaj obligacji (długo terminowe lub krótkoterminowe, o zmiennym lub stałym oprocentowaniu). O tym, jak rodzaj obligacji wpływa na rentowność funduszy przeczytasz w artykule „Fundusze oszczędnościowe a obligacji”.
W naszej ofercie znajdziesz różne kategorie funduszy. Poznaj je i zbuduj swój portfel inwestycyjny!