Poznaj IKZE z Investors TFI

Obniż podatek dzięki IKZE

Załóż IKZE w Investors!

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego z funduszami Investors to efektywne i proste narzędzie długoterminowego oszczędzania z myślą o wykorzystaniu środków po zakończeniu aktywności zawodowej. Oszczędzaj na IKZE, obniż podatek i skorzystaj z obniżonej opłaty za zarządzanie!

Zyskaj bezpieczeństwo finansowe

Czy wiesz, że według różnych szacunków za 30 lat średnia emerytura w Polsce będzie stanowiła około 30% średniego wynagrodzenia? Wysokość emerytury wypłacanej przez ZUS zależy od kwoty składek wpłaconych na Twoje ubezpieczenie emerytalne w Funduszu Ubezpieczeń Społecznych oraz szacowanego dalszego trwania życia w momencie przejścia na emeryturę. Obecnie, osoba w wieku 60 lat ma przed sobą statystycznie ok. 20 lat życia, a osoba w wieku 65 lat - około 16 lat.

Systematyczne oszczedzanie nawet niewielkich kwot zwiększa Twoje bezpieczeństwo finansowe na emeryturze!

Obniż podatek

Oszczędzając na Indywidualnym Koncie Zabezpieczenia Emerytalnego co rok masz prawo odliczyć w rozliczeniu rocznym wpłaty na IKZE (do wysokości limitu ustawowego). Wpłaty na IKZE odliczasz od dochodu w zeznaniu rocznym, zmniejszając tym samym wysokość podatku do zapłaty!

Otwórz konto za 0 zł!
Wybierz fundusze lub skorzystaj z przygotowanych modeli oszczędzania!
Wpłać minimum 100 zł i zacznij oszczędzać!

Załóż IKZE

IKZE - pytania o odpowiedzi

W każdej chwili - oszędności na IKZE są Twoją prywatną własnością. Formalnie rozróżniamy dwa przypadki: wypłatę i zwrot środków.

Wypłata jest możliwa po osiągnięciu 65. roku życia oraz po dokonaniu wpłat na IKZE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych. Wypłata następuje też po śmierci oszczędzającego, na wniosek osoby uposażonej (określasz ją w momencie zawarcia umowy o prowadzenie IKZE, w każdej chwili możesz ją zmienić). Oszczędności możesz wypłacić jednorazowo lub w ratach przez co najmniej 10 lat, chyba, że oszczędzałeś krócej (co najmniej 5 lat). W tym drugim wypadku wypłata będzie następować przez taki sam okres, jak okres oszczędzania. Środki wypłacane po zakończeniu oszczędzania na IKZE są objęte 10-procentowym zryczałtowanym podatkiem dochodowym.

Szczególnym przypadkiem wypłaty jest wypłata transferowa. Następuje ona wtedy, gdy chcesz przenieść środki na IKZE zarządzane przez inną instytucję finansową.Wypłata transferowa jest też możliwa po śmierci oszczędzającego, na IKZE osoby uposażonej.

Zwrot środków jest możliwy w każdej chwili na Twój wniosek. Zwrot obejmuje wszystkie oszczędności i jest równoznaczny z rozwiązaniem umoy o prowadzenie IKZE. Nie ma możliwości dokonania częściowego zwrotu. Gdy zdecydujesz się na zwrot, kwotę którą odzyskasz musisz wykazać jako dochód w rocznym zeznaniu podatkowym.

Jeśli dokonasz zwrotu, zwrotu częściowego, wypłaty lub wypłaty transferowej przed upływem 12 miesięcy od dnia zawarcia umowy pobierzemy od Ciebie opłatę w wysokości 5% wypłacanych, zwracanych lub transferowanych środków.

Pokaż więcejZwiń FAQpowyżej

Portfele dopasowane do Ciebie

Zakładając Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w Investors TFI możesz skorzystać z alokacji według wieku. Twoje oszczędności będą inwestowane w wybrane przez nas subfundusze. Udział każdego z nich będzie się zmieniał w czasie tak, by portfel IKZE był dopasowany do Twojego wieku zgodnie z zasadą, że im bliżej zakończenia kariery zawodowej, tym bardziej ograniczane jest ryzyko inwestycyjne. Wybierz model zrównoważony, jeśli masz bardziej konserwatywne podejście do inwestowania i wolisz ograniczać ryzyko. Model dynamiczny jest dla Ciebie, jeśli akceptujesz wyższe ryzyko oczekując większego zysku w długim terminie.

Możesz też samodzielnie zdecydować, z których subfunduszy będzie składał się Twój portfel IKZE. W Investors TFI masz do dyspozycji 11 subfunduszy o zróżnicowanej strategii i profilu ryzyko-zysk.