Jakie są koszty inwestowania w fundusze?
Inwestowanie w fundusze wiąże się z kosztami związanymi z zarządzaniem, dystrybucją i funkcjonowaniem tychże funduszy. Warto jednak pamiętać, że podawana wycena (a co za tym idzie wynik funduszu) uwzględnia większość kosztów (wyjątkiem są opłata ewentualna opłata dystrybucyjna i opłata za zamianę/konwersję).
Inwestowanie wiąże się następującymi kosztami:
- Opłata za zarządzanie - pobierana za zarządzanie funduszem, czyli na przykład: tworzenie strategii, decydowanie, w jakie aktywa fundusz zainwestuje, czy kontrolowanie ryzyka i płynności. Podaje się ją jako procent pobierany od zainwestowanych środków w skali roku. Gdy zdecydujesz się na IKE lub IKZE z funduszami Investors możesz skorzystać z niższej opłaty za zarządzanie!
- Opłata za wynik (sukces) - stosowana w przypadku części funduszy. Jest pobierana wtedy, gdy fundusz spełni określone warunki, czyli przede wszystkim osiągnie wynik lepszy od swojego benchmarku (stopy odniesienia).
- Opłata dystrybucyjna - nazywana również opłatą manipulacyjną. Jej wysokość jest ustalana przez dystrybutora i przez niego pobierana. Gdy inwestujesz za pośrednictwem Investor Online, opłata ta nie jest pobierana.
- Opłata za konwersję lub zamianę. Jest to oplata, która może pobrać dystrybutor gdy przenosisz swoje środki z jednego funduszu do innego (np. z Investor Obligacji do Investor Quality). Gdy inwestujesz za pośrednictwem Investor Online, opłata ta nie jest pobierana.
Oprócz powyższych opłat, majątek funduszu obciążają koszty związane z jego funkcjonowaniem (np. koszty księgowe, transakcyjne). Co istotne, codzienne wyceny oraz prezentowane stopy zwrotu uwzględniają już wszystkie koszty, poza opłatą dystrybucyjną oraz opłatą za konwersję/zamianę.