Investor Obligacji Uniwersalny
(dawniej Investor Obligacji)
Tutaj wpisz zawartość
1998-01-05277,81%
2004-12-2494,09%
2005-09-23103,84%
2022-04-2231,74%
Wyniki przedstawiono po odliczeniu opłat bieżących (w tym opłaty za zarządzanie) oraz wszelkich innych kosztów pobieranych z aktywów Subfunduszu. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób Subfunduszem zarządzano w przeszłości.
Strategia
Dostępne na rynku obligacje różnią się terminem do wykupu (czyli czasem, po którym wystawca obligacji powinien oddać pożyczone pieniądze) oraz rodzajem oprocentowania – czy jest ono stałe przez cały czas „życia” obligacji, czy może się zmieniać. Czemu rozróżnienie obligacji jest ważne? W inny sposób reagują one bowiem na zmiany rynkowych stóp procentowych.
Investor Obligacji Uniwersalny inwestuje w średnio i długoterminowe obligacje preferując papiery o stałym oprocentowaniu. W najczęściej występujących warunkach rynkowych obligacje długoterminowe zapewniają wyższe odsetki – pożyczając pieniądze na dłużej oczekujemy wyższego wynagrodzenia. Dodatkowy zysk uczestnikom funduszu może przynieść spadek rynkowych stóp procentowych.
Więcej o zależności zysku z funduszy dłużnych od stóp procentowych znajdziesz w naszym wpisie w sekcji edukacyjnej
Portfel
W aktywach funduszu znajdują się przede wszystkim obligacje emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz największe krajowe instytucje finansowe. Uzupełnieniem są obligacje korporacyjne emitentów uznanych przez nas za spełniających warunek wysokiej wiarygodności kredytowej. W praktyce, obok obligacji skarbowych inwestujemy więc w obligacje takich podmiotów, jak największe polskie banki, firmy ubezpieczeniowe, czy renomowane przedsiębiorstwa.
Struktura portfela na dzień: 31.03.2025
Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej znajduje się w rozdziale III F pkt 12 Prospektu Informacyjnego Investor Parasol FIO. Inwestycja w Investor Obligacji Uniwersalny dokonywana jest w jednostki uczestnictwa funduszu, nie zaś w aktywa bazowe, w które inwestuje fundusz.
Nagrody
Profil inwestora
Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów
- szukających inwestycji średnio i długoterminowych o ograniczonej zmienności,
- chcących zdywersyfikować portfel inwestycyjny dodając do niego produkt o relatywnie niskiej zmienności,
- aktywnie zarządzających portfelem funduszy w okresach gorszej koniunktury na rynkach akcji.
Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny: 2 lata
Investors TFI dokłada wszelkich starań, by ograniczyć czynniki ryzyka związane z inwestycją w subfundusze. Tym niemniej inwestując w subfundusze/fundusze należy mieć na uwadze, że korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, m.in. takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. operacyjne, a także ryzyko inflacji, płynności lokat, płynności oraz ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych, jak również likwidacja funduszu (subfunduszu). Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym m.in.: rynkowe, stóp procentowych, kredytowe, instrumentów pochodnych, ryzyko koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajdziesz w rozdziale III F pkt. 13 Prospektu Informacyjnego Investor Parasol FIO.
| Typ funduszu | Obligacji |
|---|---|
| Typ zarządzania | Aktywne |
| Programy | IKE, IKZE, PPE, Inwestycyjny System Oszczędnościowy |
| Początek działalności funduszu | 5.01.1998 r. |
| Realizacja zleceń | każdego dnia, w którym odbywa się zwyczajna sesja na GPW w Warszawie |
| Wpłaty | pierwsza i kolejna min. 50 PLN |
| Benchmark | 75% TBSP Index, 15% (WIBOR 6M+1,2%), 10% WIBID ON |
| Opłata za nabycie | zgodnie z tabelą dystrybutora |
| Opłata za zarządzanie | 1,1% p.a. |
| Opłata za wynik | 20% nadwyżki wyniku subfunduszu ponad wynik benchmarku |
| Wpływ kosztów całkowitych na wynik funduszu znajdziesz w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje w części „Jakie są koszty”? |
Fundusz stosuje 
Zarządzający
Mikołaj Stępniewski
Zarządzający funduszami
Michał Wiernicki
Zarządzający funduszami