Fundusz dla firm

Informacja reklamowa

Zamieszczone poniżej informacje mają charakter marketingowy i nie są wystarczające do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Przed jej podjęciem zapoznaj się z Prospektami informacyjnymi Investor Parasol SFIO, Investor Parasol FIO, Investor PPK SFIO oraz Dokumentami zawierającymi kluczowe informacje.

Menu główne

e-potwierdzenia Otwórz konto

Investor Oszczędnościowy

Wysoka efektywność, duża płynność

Parasol:Investor FIO
Stopień ryzyka:2/7
Aktywa na dzień:2025-09-304,4 mld PLN
Kup fundusz 0% opłat
Pobierz archiwum wycen z wybranego okresu:
Stan na dzień:2025-10-07
Wycena jednostki328,66
Stopa zwrotu
1 dzień0,04%
1 miesiąc0,38%
3 miesiące1,57%
6 miesięcy3,27%
Od początku roku5,18%
1 rok6,31%
3 lata27,92%
5 lat24,92%
Od pierwszej wyceny
1999-11-15228,27%
Stan na dzień:2025-10-07
Wycena jednostki342,00
Stopa zwrotu
1 dzień0,04%
1 miesiąc0,38%
3 miesiące1,58%
6 miesięcy3,29%
Od początku roku5,20%
1 rok6,38%
3 lata28,59%
5 lat26,95%
Od pierwszej wyceny
2005-05-10103,40%
Stan na dzień:2025-10-07
Wycena jednostki369,54
Stopa zwrotu
1 dzień0,04%
1 miesiąc0,42%
3 miesiące1,85%
6 miesięcy3,84%
Od początku roku6,01%
1 rok7,26%
3 lata32,42%
5 lat31,01%
Od pierwszej wyceny
2005-12-27113,73%

Strategia

Celem funduszu jest przynoszenie inwestorom zysku atrakcyjnego na tle lokat kapitału o niskim ryzyku inwestycyjnym. Zapewnienie niskiej zmienności i wysokiej płynności lokat jest przy tym równie dla nas równie ważne jak wysoka efektywność.

Investor Oszczędnościowy inwestyuje w papiery o niskim ryzyku stopy procentowej - zmodyfikowana duracja portfela wynosi poniżej 2 lat. 

W co inwestujemy

W portfelu funduszu znajdują się przede wszystkim obligacje emitowane i gwarantowane przez Skarb Państwa oraz największe krajowe instytucje finansowe (banki czy firmy ubezpieczeniowe). Uzupełnieniem jest zdywersyfikowany portfel papierów dłużnych przedsiębiorstw spełniających nasze kryteria wysokiej wiarygodności kredytowejj.

W praktyce, obok obligacji skarbowych inwestujemy więc przede wszystkim w obligacje takich podmiotów, jak Bank PKO BP, Pekao SA, PZU, Tauron Polska Energia, KGHM. Zestawienie największych nieskarbowych obligacji w portfelu Investor Oszczędnościowy publikujemy poniżej.

Źródło: Investors TFI. Dane na 30.09.2025 r.

Struktura portfela na dzień: 30.09.2025

    Podsumowując...

     za inwestycją w fundusz przemawiają:

    • skalowalność - aktywa przekraczają 4 mld zł,
    • relatywnie niska zmienność,
    • większa odporność na ewentualne zawirowania na rynu obligacji,
    • konserwatywne podejście do budowy portfela.

    Informacje o ryzyku

    Inwestując zawsze pamiętaj, że nie ma zysku bez ryzyka. W przypadku każdej inwestycji wyższy potencjalny zysk oznacza również wyższe ryzyko.

    Podstawowe informacje

    Typ funduszu Oszczędnościowy
    Typ zarządzania Aktywne
    Początek działalności funduszu 15.11.1999 r.
    Realizacja zleceń każdego dnia, w którym odbywa się zwyczajna sesja na GPW w Warszawie
    Benchmark 90% (WIBOR 6M+0,5%), 10% WIBID ON
    Opłata za nabycie zgodnie z tabelą dystrybutora
    Opłata za zarządzanie 0,8% p.a.
    Opłata za wynik 20% nadwyżki wyniku subfunduszu ponad wynik benchmarku
      Wpływ kosztów całkowitych na wynik funduszu znajdziesz w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje w części „Jakie są koszty”?

    Dokumenty funduszu

    Fundusz stosuje    

    Zobacz również

    Fundusze oszczędnościowe czy obligacji

    Dowiedz się czym różnią się fundusze dłużne.

    Przejdź do: Wszystko o inwestowaniu

    Unikaj błedów

    Sprawdź jakich błedów unikać inwestując.

    Przejdź do: Unikaj błędów

    Kategorie funduszy

    Dowiedz się więcej o kategoriach funduszy.

    Przejdź do: Kategorie funduszy