Investor Oszczędnościowy
Wysoka efektywność, duża płynność
1999-11-15229,49%
2005-05-10104,18%
2005-12-27114,69%
Strategia
Celem funduszu jest przynoszenie inwestorom zysku atrakcyjnego na tle lokat kapitału o niskim ryzyku inwestycyjnym. Zapewnienie niskiej zmienności i wysokiej płynności lokat jest przy tym równie dla nas równie ważne jak wysoka efektywność.
Investor Oszczędnościowy inwestuje w papiery o niskim ryzyku stopy procentowej - zmodyfikowana duracja portfela wynosi poniżej 2 lat.
W co inwestujemy
W portfelu funduszu znajdują się przede wszystkim obligacje emitowane i gwarantowane przez Skarb Państwa oraz największe krajowe instytucje finansowe (banki czy firmy ubezpieczeniowe). Uzupełnieniem jest zdywersyfikowany portfel papierów dłużnych przedsiębiorstw spełniających nasze kryteria wysokiej wiarygodności kredytowej.
W praktyce, obok obligacji skarbowych inwestujemy więc przede wszystkim w obligacje takich podmiotów, jak Bank PKO BP, Pekao SA, PZU, Tauron Polska Energia, KGHM. Zestawienie największych nieskarbowych obligacji w portfelu Investor Oszczędnościowy publikujemy poniżej.
Źródło: Investors TFI. Dane na 30.09.2025 r.
Struktura portfela na dzień: 30.09.2025
Podsumowując...
za inwestycją w fundusz przemawiają:
- efektywność - rentowność do wykupu 5,8% (dane na 30.09.2025 r.)
- skalowalność - aktywa przekraczają 4 mld zł,
- relatywnie niska zmienność,
- większa odporność na ewentualne zawirowania na rynku obligacji,
- konserwatywne podejście do budowy portfela.
Informacje o ryzyku
Inwestując zawsze pamiętaj, że nie ma zysku bez ryzyka. W przypadku każdej inwestycji wyższy potencjalny zysk oznacza również wyższe ryzyko.
Podstawowe informacje
| Typ funduszu | Oszczędnościowy |
|---|---|
| Typ zarządzania | Aktywne |
| Początek działalności funduszu | 15.11.1999 r. |
| Realizacja zleceń | każdego dnia, w którym odbywa się zwyczajna sesja na GPW w Warszawie |
| Benchmark | 90% (WIBOR 6M+0,5%), 10% WIBID ON |
| Opłata za nabycie | zgodnie z tabelą dystrybutora |
| Opłata za zarządzanie | 0,8% p.a. |
| Opłata za wynik | 20% nadwyżki wyniku subfunduszu ponad wynik benchmarku |
| Wpływ kosztów całkowitych na wynik funduszu znajdziesz w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje w części „Jakie są koszty”? |